PolskiDoradca.com
Subskrybuj i bądź na bieżąco!
e-Poradniki

Stała rezydentura po polsku okładka-page0001

 

marketing ebook Biznes w UK menu

Mieszkalnictwo w UK

 

logo grun media

Ostatnie posty

Czy Polski Rząd Faktycznie Chce Twojego Podatku?
Co to jest Pension Credit i czy obywatele EU mogą aplikować?
British workers first – nowe wytyczne rządu Theresy May

» Wszystko co musisz wiedzieć o Tax credit

tax1

 

Co należy zrobić aby uzyskać Tax Credit, czyli nie daj się wkręcić bliźniemu swemu.

Zamów usługę wypełnienia formularza o Tax Credit, tylko £40, oszczędzasz £50 w porównaniu do innych stron.



Co należy zrobić aby uzyskać Tax Credit?

Na większości stronach internetowych znajdziesz podstawowe informacje o tym zasiłku. Dowiesz się, że składa się z dwóch elementów:

1. Child Tax Credit

2. Working Tax Credit

I że jak żona czy mąż mieszkają dalej w Polsce to nie możesz się ubiegać, bądź musisz składać wniosek jako osoba samotna.

?????????????????????????????????

Nie daj sobie wkręcić, że nie możesz składać o Tax Credit, bo:

a) twoja druga połówka jest w PL,

b) nie masz jeszcze numeru referencyjnego z Child Benefit,

c) twoja połówka nie ma NIN-u,

d) musisz mieć najpierw rozpatrzony wniosek o Child Benefit.

 

Jakie są fakty?

Zasiłek Tax Credit, pomijając, ba nawet ignorując pobożne życzenia większości Anglików, należy ci się. Jeśli spełniasz określone warunki, a uwierz mi nie są one jakieś nierealne.

W odniesieniu do Child Tax Credit jest jeden warunek:

ü musisz być odpowiedzialny za dziecko poniżej 16 lat, lub 20 jeśli dalej się uczy.

Najważniejsze jest, że nie musisz pracować, żeby o taki zasiłek móc złozyć aplikację. Delikatnie różni się w tej kwesti sytuacja nowoprzyjezdnych*, mają oni okres, który ja nazywam karencją. Jest to 3 miesiące od chwili przyjazdu, kiedy nie mogą aplikować o ten i inne zasiłki jeśli nigdy wcześniej nie podjęli pracy w UK, zanim o nie wystąpili.

*Jeśli taka osoba zaraz po przyjeździe ma pracę to może od razu składać wniosek o zasiłek, nie musi czekać 3 m-cy.

Co oznacza sformułowanie – być odpowiedzialnym za dziecko?

W skrócie oznacza to, że:

ü jesteś jego opiekunem/rodzicem

ü mieszka z tobą przez cały czas

ü masz jego rzeczy w domu: odzież, zabawki, przybory kosmetyczne etc.

ü żywisz je, płacisz za obiady, dajesz kieszonkowe.

Jeśli twoje dziecko jest niepełnosprawne i posiada zasiłek w postaci Disability Living Allowance lub Personal Independence Payment dostaniesz na nie dodatkowe pieniądze.

W temacie Working Tax Credit, warunki muszą być następujące:

1. Musisz mieć minimum 25 lat jeśli nie masz na utrzymaniu dzieci.

2. Jeśli masz dzieci to możesz złożyc o zasiłek nawet w wieku lat 16, tak samo jest jeśli jesteś osobą niepełnosprawną.

3. Musisz pracować odpowiednią liczbę godzin i tak:

Ø min. 30 godzin na tydzień jeśli jesteś wolnym strzelcem lub jesteście bezdzietną parą,

Ø min. 24 godziny na tydzień jeśli jesteś w parze i masz przynajmniej 1 dziecko, gdzie jedno z Was pracuje minimum 16 godzin na tydzień,

Ø min. 16 godzin jeśli jesteś niepełnosprawny w parze i macie przynajmniej jedno dziecko,

Ø min. 16 godzin jeśli ty pracujesz, a twój partner otrzymuje Carers Allowance, jest w szpitalu, tudzież w więzieniu, no i oczywiście musicie mieć przynajmniej jedno dziecko,

Ø min. 16 godzin jeśli masz powyżej 60 lat, lub jesteś niepełnosprawny, lub jesteś samontym rodzicem,

Ø min. 16 godzin jeśli masz powyżej 60 lat i jesteście odpowiedzialni za minimum jedno dziecko, przez dziecko rozumie się osobę poniżej 16 lat, lub 20-stu jeśli nadal się uczy.

4. Musi być to praca płatna (wolontariat nie jest za taką uważany) i na minimum 4 tygodnie.

5. Nie ma ustalonego limitu dochodu, ale zazwyczaj jest tak, że osoba samotna zarabiająca powyżej £13000 rocznie już się na workinga nie załapie.

Najlepiej jest zrobić sobie wyliczenia za pomocą kalkulatora ze strony HMRC.

Jeśli nie wiesz jak to zrobić, no problemo, jutro przygotuję dla ciebie specjalne surwiwalowe opracowanie.

Więc co należy zrobić? – złożyć wniosek!

Jak go uzyskać(?):

– dzwoniąc pod numer 0345 300 3900

Co należy zrobić aby uzyskać Tax Credit, czyli nie daj się wkręcić bliźniemu swemu cz. 2.

We wczorajszym poście obiecałam, że wrzucę surwiwalowe opracowanie – Jak wypełnić kalkulator tax credit. Tak więc dotrzymuję obietnicy i oto one.

Zanim jednak przejdę do konkretów, wcześniej jeszcze inne konkrety muszę zaznaczyć. Tak więc po krótce, kalkulator jest zrobiony na podstawie sytuacji:

ü  rodziny z 2 dzieci

ü  gdzie głowa domu pracuje, a szyja nie

ü  nikt w domu nie jest niepełnosprawny

ü  nie pobiera/ał zasiłków socjalnych (w tym Carers Allowance)

Czyli podsumowując jest to ok. 80% składanych wniosków przez Polaków.

A więc:

jak wypełnic kalkulator tax credit str 1

jak wypełnic kalkulator tax credit str 2
jak wypełnic kalkulator tax credit str 3

jak wypełnic kalkulator tax credit str 4

jak wypełnic kalkulator tax credit str 5

jak wypełnic kalkulator tax credit str 6

 

Tu się zatrzymam na chwilę. Zauważ, że okres zasiłkowy jest liczony od dnia dziesiejszego (17.12.2014) do końca roku podatkowego (05.04.2015). Policzyłam, że jest to 15 tygodni i parę dni. Tak więc kwotę tę podzieliłam na 15, co zobrazowałam na następnym (2) zdjęciu.

 

jak wypełnic kalkulator tax credit str 7

 

jak wypełnic kalkulator tax credit str 8

Zasiłek przeważnie jest wypłacany co 4 tygodnie, czyli otrzymaną poniższą kwotę pomnóż przez 4.

Jak wypełnic kalkulator tax credit str 9

Jeszcze kilka ważnych informacji.

Tak jak jest napisane na stronie HMRC, ten kalkulator podaje kwoty w przybliżeniu, wszystko zależy od twojej osobistej sytuacji.

Robiąc kalkulacje zawsze licz ile tygodni, od tego dnia zostało do końca roku podatkowego. Zawsze podawaj kwotę brutto.

Jeśli zacząłeś pracę w środku roku podatkowego, to nawet przy dochodzie rzędu £40000 rocznie możesz złożyć o zasiłek, bo twój przychód wynosił np. £20000. Tax credit przy kalkulacji zasiłku uwzględnia dochód z roku podatkowego poprzedzającego złożenie wniosku, czy jak na przykładzie z roku 04.2013-04.2014

Ważne!: Jeśli twój dochód roczny nie przekracza £16000, wtedy kwalifikujesz się na NHS Tax Credit Exemption Card/Certificate, co pozwala korzystać tobie z bezpłatnej opieki dentystycznej, okulistycznej,zniżek przy zakupie okularów/soczewek, bezpłatnych recept. Błędnie jest rozumienie, że każdy kto maworkinga ma też kartę. Tutaj liczy się dochód, jeśli jest wyższy niż te £16000, to pomimo tego, że będziesz mieć workinga, to białej karty już nie dostaniesz.

W następnym odcinku tej serii, czyli tak jakby jutro, opiszę jak nie wpaść w pułapkę nadpłaty zasiłku z Tax Credit.

 

Tax Credit nadpłaty, czyli jak sobie poradzić z niełatwym problemem cz.1.

tax1

W nawiązaniu do ostatniego artykułu – tutaj – pisałam, jak uchronić się przed taką nadpłatą. Jednak jeśli taki list otrzymałeś, masz kilka możliwości, aby tą niefortunną sytuację rozwiązać, lub spróbować ją załagodzić, tak aby nie ucierpieć na tym finansowo.

Pisałam ostatnio, że składając o Tax Cedit zawierasz pakt z diabłem, który daje i zabiera, nie jest to przypadkowe porównanie. Droga, którą musisz przejść do łatwych nie należy. Samo otrzymanie pisma już jest frustrujące i stresujące.

Potem jest już tylko gorzej, a to dlatego, że Tax Credit:

  może obniżyć tobie kwotę zasiłku, w ogóle nie informując cię o tym,

  może zawiesić wypłatę zasiłku kompletnie, jeśli uważa, że zasiłek tobie się nie należy,

  może pobierać nadpłacone kwoty z twojego obecnego zasiłku,

  może zarządać zwrotu całej kwoty natychmiast, dając tobie tylko 7 dni na spłatę

  może sprzedać twoją własność, aby odzyskać pieniądze,

  może pozwać cię do sądu i skorzystać z pomocy komornika,

  może użyć firm zezwnętrznych do “skolektowania” twojego zadłużenia;

Wygląda na to, że jest dużo MOŻE, które może zrobić Tax Credit, a co ty możesz zrobić, żeby się obronić.

Przede wszystkim nie możesz ignorować listu, ani chować głowy w piasek, musisz działać.

Możesz:

1. apelować,

2. kwestionować,

3. kwestionować i apelować jednocześnie;

W związku z tym, że zazwyczaj sytuacje z nadpłatami nie są całkowice przejżyste, a forma odwołania ma znaczenie, gdyż tyczy się odrębnych warunków, dobrze jest zrobić te dwie rzeczy naraz. Choćby dlatego, że mają określone terminy odowłania, które mogą przelecieć i już na ten autobus się nie załapiesz, jeśli okaże się, że wsiadłeś do złego. Niejednokrotnie jest tak, że nadpłaty zawierają właśnie dwa elementy, których odwołania wymagają dwóch form.

1. Apelację, składa się do Trybunału, za pośrednictwem HMRC i należy przeprowadzić ją jeśli Tax Credit wyliczył twój zasiłek niepoprawnie, lub wstrzymał część, a nawet cały zasiłek, a ty się z tym nie zgadzasz, np.;

Masz 3 dzieci, które jedno jest w trakcie nauki w gimnazjum i postanawia kontynuować ją dalej. Tax Credit jest wypłacany na dziecko, które skończyło 16 lat, ale kontynuuje naukę. Jednak w award notice Tax Credit policzył do zasiłku tylko  2 twoich dzieci i zarządał zwrotu, według nich nadpłaconej kwoty. Możesz w tym przypadku apelować od decyzji HMRC wnioskując, że twoje 3 dziecko też powinno być zawarte we wniosku, gdyż dalej kontynuuje naukę. Jeśli trybunał przyzna tobie rację, Tax Credit odstąpi od roszczeń.

Ważne!: Tax Credit nie będzie kontynuował prób odzyskania pieniędzy od ciebie, w chwili kiedy złożysz apelację, gdyż musi poczekac na decyzję trybunału w tej kwestii.

2. Inaczej to wygląda jeśli postanowiłeś tylko kwestionować ich decyzję. Jeśli wysłałeś tak zwane “dispute” Tax Credit dalej może rządać spłaty zadłużenia, nawet rozpatrując twoje odwołanie. Więc miej to na uwadze.

Kiedy należy kwestionować decyzję HMRC? Kiedy Tax Credit ma poprawne dane na twój temat w systemie, ale z jakiegoś powodu dostałeś nadpłatę. Dzieje się tak np. wtedy gdy:

Masz 2 dzieci, a TC płaci ci za 3. Widzisz błąd na award notice i informujesz TC o ich błędzie, oczywiście zapisując datę i godzinę rozmowy, oraz imię osoby, z którą rozmawiałeś. Ale HMRC pomimo tego, że ich poinformowałeś, dalej kontynuuje wypłatę zasiłku w podwyższonej kwocie. Po czym w chwili rocznegorozliczania zasiłków, rząda od ciebie nadpłaconej kwoty. Możesz wtedy decyzję tę kwestionować, gdyż zrobiłeś wszystko co powinieneś. Jeśli Tax Credit przychyli się do twojego odwołania, wtedy bedziesz musiał zwrócić kwote za pierwsze 30 dni, gdyż TC ma 30 dni na zmianę decyzji.

Tax Credit ma 30 dni na zmianę danych we wniosku, jeśli tego nie zrobi i dalej będzie kontynuować wypłatę na starych zasadach, po twoim poinformowaniu ich, to nie mogą, pisząc kolokwialnie – wołać od ciebie kasy z powrotem, gdyż ty zrobiłeś wszystko co w twojej mocy, aby do nadpłaty nie dosżło.

Masz określony czas na odowłanie:

  30 dni na apelację,

  3 miesiące na kwestionowanie decyzji,

Oba terminy zaczynają swój bieg od daty jaka widnieje na award notice, które zazwyczaj jest wysyłane jako forma decyzji, od której należy rozpocząć odowłanie.

I. Jak apelować od decyzji/appeal?

Możesz to zrobić na dwa sposoby:

1. Napisac list

2. Wypełnić formularz, do pobrania tutaj

Jakąkolwiek metodą wybierzesz upewnij się, że twoja apelacja zawiera:

  twoje imie i nazwisko, oraz nazwisko twojej połówki, jeśli razem pobieraliście zasiłek,

  datę urodzenia twoja/partnera

  national Insurance Number twój/partnera

  datę decyzji od której się odwołujesz,

  zwięzłe wytłumaczenie, dlaczego uważasz, że decyzja jest zła;

Zrób to czytelnie:

  nie pisz długich zdań,

  zawiłych zdań,

   skup się na faktach – to nie twoja praca doktorska,

  najlepiej zrób to w punktach,

  apelacja ma być treściwa i zawierać wszystko co ważne,

  eleboraty, napisane jednym tchem, bez akapitów i punktacji na pewno nie ułatwią sprawy,a raczej zirytują czytającego;

Pamiętaj!: wysyłając czy to pismo, czy formularz, zrób kopię dokumentu i wyślij je recorded delivery, zachowując dowód wysyłki.

Apelacje wysyłasz na adres HMRC:

Appeals Team

Tax Credit Office

Preston

PR1 4AT

Nie przejmuj się jeśli nie otrzymałeś odpowiedzi przez kilka tygodni. Jeśli po 3 miesiacach dalej nie dostałeś odpowiedzi możesz złożyć zażalenie.

 Kiedy HMRC otrzyma twoją apelację, musi przestać ścigać cię za nadpłatę. Czasami zdarza się tak, że otrzymasz list z HMRC Debt Management and Banking, dzieje się tak gdy Tax Credit nie poinformował ich o twojej apelacji. Napisz do nich na ich adres zwrotny krótką notkę i dodaj do niej kopie twojej apelacji, to ich powstrzyma przed dalszym kontaktowaniem sie z tobą.

Czasem HMRC może do ciebie napisać prosząc o dodatkowe dowody w sprawie, informując cię przy okazji, że proces apelacyjny jest długi, a twoja sytuacja nie wygląda na taką, jaka mogłaby wygrać w trybunale.Jeśli zrezygnujesz teraz, to nie będziesz mógł już apelować od decyzji w późniejszym terminie. W momencie kiedy HMRC ma uzupełnioną apelację musi przesłać ją do trybunału, który jest niezależny od niego.

II. Jak kwestionować decyzję/dispute?

Jeśli nadpłata jest poprawna, to znaczy wiesz, że dostałeś więcej niż powinieneś, ale uważasz, że to błąd urzędu ją spowodował, możesz wtedy kwestionować ich decyzję.

To się nazywa – dispute. Proces ten jest wyjaśniony w broszurze przygotowanej przez HMRC – COP 26

Tak samo jak w przypadku apelacji, masz dwie możliwości, aby złożyć odwołanie:

1. list

2. formularz TC846

Pamietaj!: jeśli nawet kwestionujesz ich decyzję, to ciągle wisi nad tobą widmo spłaty, odkąd w kwietniu2013 zmieniły się przepisy i Tax Credit może nakazać spłatę zadłużenia nawet będąc w trakcie rozpatrywania twojego odwołania. Jeśli uznają twoje odwołanie, zwrócą pieniądze, które od ciebie uzyskali.

Gdy HMRC otrzyma twoje odwołanie może podjąć następujące decyzje:

1. musisz zapłacić pełną kwotę.

2. musisz oddać część kwoty.

3. nie muisz nic oddawać;

Wszystko zależy od twojej osobistej sytuacji i tego jak zwięźle przedstawisz sprawę. Nie licz na to, że ktoś domyśli się co tam napisałeś. Wszystko musisz pokazać palcem. Udowodnić brak swojej winy. Twoje słowo przeciwko im. Tekst typu : to niesprawiedliwe tutaj nie wystarczy. Pisma od nich musisz czytać od deski do deski, a oprócz tego to co jest zawarte między wierszami. Jeśli nie zauważyłeś błędu w award notice, to twój problem. Skrupulatność to twoje słowo na dziś i na przyszłość.

Jak HMRC podejmuje swoje decyzje (?) patrzą czy ty zrobiłeś co należało do twojej odpowiedzialności, ale czy oni jako urząd też wywiązali się ze swojej, czyli np.:

Ty musisz:

  dać im poprawne informacje,

  poinformować o wszelkich zmianach, masz na to miesiąc,

  za każdym razem kiedy otrzymasz award notice SPRAWDZAĆ czy informacje w nim zawarte są poprawne, jeśli nie są musisz natychmiast ich o tym poinformować,

  sprawdzić czy płatności, które otrzymujesz na konto są tymi samymi z award notice;

HMRC:

  musi dać ci poprawną poradę z informacji, które uzyskali od ciebie,

  nie może zrobić błędu kalkulując twoje świadczenie, chyba, że dałeś im błędne informacje,

  musi zmienić informacje, zaraz po tym jak poinformowałeś ich, że są błędne,

  musi zmienić kwotę zasiłku w ciągu 30 dni, po tym jak poinformowałeś ich o zmianach, np.: zmianie pracy, wysokości zarobków, wiekszej ilości nadgodzin, czy że rozstałeś się ze swoją połówką, lub właśnie ją znalezłeś;

“Dispute” składasz na ten adres:

Dispute Team

Tax Credit Office

Preston

PR1 0SB

Co jeśli nie masz dowodów w postaci zanotowanych telefonów, czy wysłanego listu? Napisz do:

TCO SAR Team

Group 7

Area F

Floor 1 St Marks House

St Marys Street

Preston

Lancashire

PR1 4AT

Poproś o kopię rozmów telefonicznych oraz notatek jakie mają na twój temat w systemie.

Ważne!: nie zwlekaj z wysłaniem odwołania, nawet gdy czekasz na kopie dokumentów, bo twój czas na odwołanie upłynie.

Dobre odwołanie zawiera się w 6 punktach:

1. Poprawne dane osobowe, wszystkich osób zawartych w decyzji.

2. Określenie za jaki okres (z nadpłatą) się odwołujesz.

3. Wyjaśnienie dlaczego uważasz, że nie powinni rządać od ciebie spłaty.

4. Wytknięcie (kulturalnie) HMRC, że nie zrobili tego co powinni (patrz: info co Tax Credit musi)

5. Zawarcie informacji na jakie dowody sie powołujesz.

6. Ujęcie w odwołaniu jakie dokumenty wraz z nim przesyłasz.

Ciąg dalszy tematu w następnym artykule.

Tax Credit nadpłaty, czyli jak sobie poradzić z niełatwym problemem cz. 2.

tax1

W poprzedniej części pisałam o tym, jak złożyć odowłanie lub apelację, od decyzji Tax Credit Office w sytuacji, kiedy powstała nadpłata.

Dziś o tym jak złożyć zażalenie oraz poprosić o rozłożenie spłaty na raty.

I. Zażalenia.

Jeśli nie jesteś zadowolony, ze sposobu w jaki Tax Credit zajęło się twoim jakby nie patrzeć niełatwym problemem, lub w twoim osobistym odczuciu nie pomogli ci wcale, zawsze możesz złożyć zażalenie. Aby to zrobić masz 5 kroków:

1. spróbuj najpierw porozmawiać telefonicznie z customer service, jeśli jednak ta forma zawiedzie możesz …

HMRC Tax Credits Helpline

Tel: 0345 300 3900

2. złożyć zażalenie do  Complaints Manager, czyli poprosić o przekierowanie twojego telefonu do tego właśnie działu lub wysłać pismo  z dopiskiem  Complaints Manager,

HMRC Tax Credits Office

Preston

PR1 0SB

3. jeśli dalej jesteś niezadowolony poproś o ponowne rozpatrzenie zażalenia przez Complaints Manager,

4. dalej nic (?) skontaktuj się z Adjudicator’em:

Tel: 0300 057 1111

E-mail: adjudicators@gtnet.gov.uk

www.adjudicatorsoffice.gov.uk

5. ciągle niezadowolony (?) możesz skontaktować się ze swoim MP, aby przekazał on twoją sprawę do Parliamentary and Health Service Ombudsman.

II. Rozłożenie płatności na raty.

W chwili kiedy nie jesteś już uprawniony do Tax Credit i masz  nadpłatę możesz poprosić TC o rozłożenie płatności na raty, dzwoniąc pod:

0345 302 1429

Wytłumacz spokojnie swoją sytuację finansową i poproś o dodatkowy czas na spłatę, gdyż normalnie jest to 7 dni. Jeśli ten ekstra czas uzyskasz, bądź HMRC rozłoży tobie płatność na raty, trzymaj się ściśle terminów, wkońcu sam o nie poprosiłeś. Miałam klientów, którzy poprosili o raty, ale nie dotrzymywali terminów, co kończyło się jeszcze większymi problemami. Jeśli prosisz o raty, to dotrzymuj swojej części umowy, HMRC to nie urząd z którym można sobie pogrywać. Jeśli będą musieli spieniężą wszystko co ma większą wartość.

W naprawdę szczególnych sytuacjach HMRC może zmniejszyć dług o połowę lub nawet skasować go , jeśli twoja sytuacja finansowa jest naprawdę kiepska, czyli nie masz na podstawowe opłaty i utrzymanie, to się nazywa family hardship.

Zawsze jest jakieś wyjście z sytuacji, nawet tej najbardziej beznadziejnej. HMRC też popełnia błędy,być może i w twojej sytuacji. Jeśli jednak to ty zawiniłeś to nie chowaj głowy w piasek, bo problem nie zniknie, wręcz przeciwnie ignorując go, stanie się bardziej naglący, gdyż czas na opisane działania masz określony. 

Zapraszam do przyłączenia się do mojej grupy na Facebook’u – Prawne DIY w UK

Blog polskidoradca.com nie jest jedną z tych stron, które podają tylko suche fakty. Chcesz poczytać o interesujących Cię informacjach, poradach i wiadomościach (?) nie musisz już dalej szukać, tutaj znajdziesz wszystko czego nie mogłeś znaleźć gdzie indziej.

Przygotowanie i opracowanie:

Monika Kopaczyńska, Q.Inst.Pa

Doradca Prawny

©2014

Zobacz również:

Zmiany w benefitach-zasiłkach na 2015 rok

Zmiany w benefitach – zasiłkach na 2014 rok.

6 benefitów – zasiłków, które znajdą się w Universal Credit.

Restrykcje dotyczące benefitów – zasiłków.

O 34 benefitach – zasiłkach w telegraficznym skrócie.

Polski doradca UK

Pliki cookies pomagają nam dostarczać nasze usługi. Korzystając z naszych usług, zgadzasz się na wykorzystywanie plików cookies na naszej witrynie. Dowiedz się więcej | Zgadzam się